男子到银行柜台预约取款
张口就要取现200万
而就在同一天
另外两家银行也收到男子
百万元以上的取现预约
这个VIP大客户
究竟是什么来头？
他取这么多现金
是要做什么？
男子预约一天内
取现450余万
10月9日下午
华夏银行集美支行
来了一位“特殊”的客户
男子张口便要预约
第二天柜台取现200万元
银行柜员在办理预约业务时
发现其账户交易流水异常
存在大额资金快进快出的
柜台取款记录
随即通过警银联动预警机制
将异常情况报送集美公安分局刑侦大队
接到消息后
集美刑侦大队反诈骗中队
迅速介入调查
发现该男子兰某名下多个银行账户
曾因涉诈资金流入被管控
与此同时，中信银行集美支行
和邮储银行杏林湾支行也传来预警消息
称有客户在他们银行分别预约了
柜台取现101万和150.8万
而预约取现的客户正是兰某
民警初步判定
兰某可能与境外涉诈集团存在重要关联
他提取大量现金的目的
很可能是在为境外涉诈集团“洗钱”
布下“口袋阵”
嫌疑人成功落网
由于无法确定兰某
取款的时间和地点
办案民警制定了周密的抓捕计划
集美刑侦大队组织警力兵分三路
在华夏银行集美支行、中信银行集美支行
和邮储银行杏林湾支行布下“口袋阵”
静待兰某落网
10月10日上午9时许
兰某出现在了邮储银行杏林湾支行
民警迅速行动
将正在取款的兰某抓获
面对民警的讯问
兰某起初还辩称
自己从事跨境贸易生意
取大量现金是用于其表弟结婚的彩礼
当民警进一步追问
款项来源、账户流水时
兰某开始答非所问、闪烁其词
并初步承认了
其参与“洗钱”的犯罪事实
随后，民警带领兰某
将预约的451.8万元涉诈资金全部取出
连同其转账使用的17张银行卡
均被警方成功扣押
为境外涉诈集团“洗钱”
嫌疑人已被刑拘
经查，犯罪嫌疑人兰某
早年曾从事跨境贸易
与境外地下钱庄有过交集
并且还有虚拟币交易的相关经验
2022年底，兰某开始
为境外诈骗集团提供“洗钱”服务
由境外地下钱庄将赃款打入兰某账户
兰某在国内各大城市流窜
将赃款取出套现后
再购买成虚拟货币转回国外完成“洗钱”
兰某抽取每单交易额的2%作为“回报”
目前，犯罪嫌疑人兰某
因涉嫌洗钱罪已被集美警方刑事拘留
案件仍在进一步审理中
警银联动预警机制
为彻底铲除电信网络诈骗犯罪生存土壤，严厉打击“洗钱”等涉诈犯罪，在市打击治理中心的指导下，集美公安分局与辖区21家银行共85个银行网点建立警银联动预警机制，银行一旦发现资金异常账户，将第一时间发出预警，由警方跟进处置。
今年以来，该机制共推送预警信息572条，成功拦截资金796万元，协助抓捕违法犯罪嫌疑人79人。
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